• 旅行支票

 

海關會對於通關者攜帶的現金要求申報,未申報者超過限制者沒收,但不會對攜帶旅行支票者做金額的限制,重點在於無背書轉讓給第三者,因為支票被存入銀行兌現,最終會回到原發票人的手中。
  • 賭場兌換

 

  • 無記名債券或期貨

 

  • 珠寶或古董

 

利用低買高賣的假買賣,將錢以合法的交易方式,洗到目的帳號。此方式亦常用於收賄的收錢方式。
  • 紙上公司的假買賣

 

  • 成立基金會,假捐贈,誘騙企業捐款,再掏空

 

  • 跨國多次轉匯與結清舊帳戶

 

利用轉匯的相關單據有保存期限的漏洞。
  • 直接跨國搬運

 

利用專機或具有海關免驗的身份者,直接把錢搬到外國,常用100美元的紙鈔方式運送。
  • 人頭帳戶

 

由於最怕黑吃黑,怕人頭到銀行聲稱存摺與提款卡與印章掉了,另行申請新的存褶與提款卡與變更印鑑,進行盜領。所以通常用於人頭本身所不知的外國進行開戶。
  • 外幣活存帳戶

 

使用多次小額存款的方式存入,再到外國提領外幣。俗稱「螞蟻搬磚」,常配合「人頭帳戶」使用。
  • 跨國交易

 

常見於無實體商品的產業。利用交易金額造假灌水的方式,先透過合法的方式將金錢匯往外國掮客的帳戶,在由外國帳戶去分錢,原本的交易金額、掮客的傭金、與原本要洗出去的錢。
  • 地下匯兌

 

常見於不肖的賣珠寶金飾的銀樓。除了非法兌換外幣以外,甚至可將現金兌換為外國的無記名與背書的支票,供客戶至外國的帳戶存入。
  • 跨國企業的資金調度

 

常見於金融業,銀行或保險業……等,常以大批的現金紙鈔進行跨國搬運。例如以麻繩捆綁、紙箱方式搬運。
  • 百貨公司的禮券

 

具有高度的流通性,但由於具有不易兌換回現金的特性,故需有一定的人脈,才方便消化禮券。例如轉賣給各公司的員工福利委員會,將禮券做為其各公司員工的三節獎金方式發放。就這樣把禮券洗到不知情的第三者手中,原禮券持有人則取回約等值的現金。
  • 人頭炒樓

 

使用人頭購買房地產,向建商或地主以市價5~7折價買入,以現金支付。然後在短期內快速脫手(例如預售屋在交屋前),獲利約50%~100%。
  • 假借貸

 

常用於收賄或貪污。收錢的人持有對方開立的遠期兌現的本票或支票。即使被查到這張本票或支票,可聲稱為借貸關係。等鋒頭過了或不在其位,沒有明顯的對價關係時,再把本票或支票轉手給第三者,或是扎進銀行兌現。或是貪污被抓包的人說要還錢,但開立本票或支票,只要沒有兌現就沒有真正的還錢。
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張大餅「遇隨緣」

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  • Don
  • 為什麼要洗錢
  • 因為錢不乾淨

    張大餅 於 2009/08/30 10:59 回覆

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